Penyelidikan Adyen dan BCG Mendapati bahawa Pembayaran dan Kewangan Terbenam Kini merupakan Peluang $185 Bilion -- Peningkatan 25% dalam Dua Tahun

• Kewangan terbenam yang melampaui pembayaran kini menjadi pemacu pertumbuhan kritikal untuk platform Software-as-a-Service (SaaS).
• Kurang daripada 20% daripada pasaran ditangani pada masa ini, bermakna sekarang adalah masa untuk platform memanfaatkan dana daripada pendapatan ini dan memenuhi permintaan SMB yang semakin meningkat.
• Platform SaaS yang membenamkan produk kewangan siap sedia untuk meningkatkan pendapatan mereka sehingga 3-4x.

SAN FRANCISCO, 28 Oktober 2024 /PRNewswire/ -- Adyen, platform teknologi kewangan pilihan untuk perniagaan terkemuka, hari ini melancarkan laporan baharu bersama Boston Consulting Group (BCG) yang mendedahkan peluang pasaran bernilai $185 bilion untuk platform SaaS, peningkatan besar sebanyak 25% sejak 2022. Analisis BCG menunjukkan pertumbuhan pasaran ini didorong oleh persekitaran kadar faedah yang menggalakkan — disebabkan oleh pendapatan bank yang lebih tinggi daripada akaun — dan pengembangan keseluruhan kumpulan hasil perbankan.

Serentak dengan itu, permintaan untuk kewangan terbenam daripada perniagaan kecil dan sederhana (SMB) — sektor yang biasanya kurang mendapat perkhidmatan daripada institusi kewangan tradisional — telah berkembang jauh melampaui pembayaran.¹ Ini, ditambah pula dengan perkembangan pasaran, membuka peluang yang signifikan bagi platform SaaS untuk membenamkan produk kewangan yang lebih maju seperti akaun perniagaan, pinjaman, dan kad yang dikeluarkan ke dalam penawaran mereka. Dengan margin biasa pada produk ini, kebanyakan platform berpeluang untuk melipatgandakan pendapatan semasa mereka sehingga tiga atau empat kali ganda.

"Membenamkan produk kewangan mewujudkan senario menang-menang: Platform SaaS memperdalamkan hubungan pengguna dan menikmati aliran pendapatan baharu dengan menangani keperluan kewangan SMB yang diabaikan," kata Blake Breathitt, SVP Platforms & Financial Services di Adyen. "Penyelidikan kami menunjukkan peluang bagi platform SaaS untuk menerima baik kewangan terbenam untuk terus berdaya saing, atau ketinggalan. Terdapat peluang pasaran yang besar di sini untuk platform SaaS, yang berada dalam kedudukan yang ideal untuk menyampaikannya dalam ekosistem sedia ada mereka."

Pasaran ini mendapat permintaan yang tinggi daripada SMB dengan 50% daripada SMB menyatakan kemungkinan yang tinggi untuk menggunakan rangkaian penuh produk kewangan terbenam dalam masa terdekat, mengukuhkan potensi pertumbuhannya.

"Kami mendapati bahawa SMB berminat untuk menggunakan pelbagai perkhidmatan kewangan yang lebih luas dari dalam platform SaaS mereka, terutamanya pinjaman yang melangkaui pendahuluan tunai mudah atau akaun semasa yang disepadukan dengan kemas dalam aliran kerja akaun belum terima dan hutang," kata Stefan Dab, Pengasas amalan Payments and Fintech BCG.

Laporan ini menyatakan bahawa platform teratas kini menjana lebih daripada 50% pendapatan mereka daripada pembayaran dan kewangan terbenam, dan menunjukkan kewangan terbenam sebagai tuil pertumbuhan kritikal seterusnya untuk SaaS. Untuk tampil menonjol dalam pasaran yang semakin kompetitif, platform mesti mempertimbangkan untuk mengintegrasikan produk kewangan dalam penawaran mereka.

Laporan Adyen dan BCG menyediakan buku panduan strategik untuk platform SaaS yang ingin berjaya dalam ruang kewangan terbenam. Ia menggariskan pandangan yang boleh diambil untuk membezakan produk daripada bank tradisional, mengoptimumkan strategi ke pasaran, dan membentuk perkongsian yang berkesan untuk memacu pertumbuhan. Untuk mengakses laporan penuh, klik di sini.

Metodologi

Dengan kerjasama Boston Consulting Group, untuk menilai semula keadaan kewangan terbenam untuk platform SaaS pada tahun 2024, kami menjalankan penyelidikan kuantitatif dan kualitatif dengan ~30 platform terkemuka dan ~2,000 SMB di seluruh Amerika Utara, Eropah dan Australia dalam lapan industri — termasuk F&B, Peruncitan dan Hospitaliti.

Maklumat Tentang Adyen

Adyen (ADYEN:AMS) ialah platform teknologi kewangan pilihan untuk syarikat terkemuka. Dengan menyediakan keupayaan pembayaran hujung-ke-hujung, pandangan berasaskan data, dan produk kewangan dalam satu penyelesaian global, Adyen membantu perniagaan mencapai cita-cita mereka dengan lebih cepat. Dengan pejabat di seluruh dunia, Adyen bekerjasama dengan syarikat seperti Meta, Uber, H&M, eBay, dan Microsoft.

Maklumat Tentang Boston Consulting Group

Boston Consulting Group bekerjasama dengan pemimpin dalam perniagaan dan masyarakat untuk menangani cabaran mereka yang paling penting dan merebut peluang terbesar mereka. BCG adalah perintis dalam strategi perniagaan apabila ia ditubuhkan pada tahun 1963. Hari ini, kami bekerjasama rapat dengan pelanggan untuk mengambil pendekatan transformasi yang bertujuan untuk memberi manfaat kepada semua pihak berkepentingan—memperkasakan organisasi untuk berkembang, membina kelebihan daya saing yang lestari, dan memacu impak positif kepada masyarakat.

Pasukan global kami yang pelbagai mempunyai kepakaran industri dan fungsi yang mendalam serta pelbagai perspektif yang mempersoalkan status quo dan mencetuskan perubahan. BCG menyampaikan penyelesaian melalui perundingan pengurusan, teknologi dan reka bentuk terkini, serta penerokaan korporat dan digital. Kami bekerja dalam model kerjasama yang unik di seluruh firma dan di semua peringkat organisasi pelanggan, didorong oleh matlamat untuk membantu pelanggan kami berkembang maju dan membolehkan mereka menjadikan dunia ini tempat yang lebih baik.

¹  2,000 perniagaan kecil dan sederhana (SMB) ditinjau merentasi lapan industri – termasuk Makanan dan Minuman (F&B), Hospitaliti dan Peruncitan – di Eropah, Amerika Utara dan Australia.

Logo - https://mma.prnasia.com/media2/1490851/Logo__Adyen_green_RGB_Logo.jpg?p=medium600